संभावित बंधक धोखाधड़ी के लिए न्यूयॉर्क अटॉर्नी जनरल लेटिटिया जेम्स की जांच करने वाले अभियोजकों को ऐसे सबूत मिले जो इस महीने की शुरुआत में हासिल किए गए जेम्स के अभियोग में कुछ आरोपों को कमजोर करते प्रतीत होंगे। – सूत्रों ने एबीसी न्यूज को बताया कि सितंबर में मामले की स्थिति का सारांश देने वाले एक ज्ञापन के अनुसार – संपत्ति की खरीद से जेम्स को व्यक्तिगत रूप से किस हद तक लाभ हुआ, यह भी शामिल है।
सूत्रों ने कहा कि जेम्स के आचरण की महीनों तक चली जांच का नेतृत्व करने वाले अभियोजकों ने निष्कर्ष निकाला कि उसके कथित रूप से फर्जी बंधक से प्राप्त कोई भी वित्तीय लाभ उस वर्ष लगभग $800 होगा जब उसने घर खरीदा था, सूत्रों ने कहा।
सरकारी वकीलों ने यह भी चिंता व्यक्त की कि मामले को उचित संदेह से परे साबित नहीं किया जा सकता है क्योंकि दूसरे घर के लिए संघीय बंधक दिशानिर्देश स्पष्ट रूप से अधिभोग को परिभाषित नहीं करते हैं, जो सूत्रों के अनुसार मामले का एक प्रमुख तत्व है।
इसकी सामग्री से परिचित सूत्रों के अनुसार, अभियोजकों ने पिछले महीने की शुरुआत में मामले की स्थिति का सारांश देते हुए न्याय विभाग के एक आंतरिक ज्ञापन में पिछले अमेरिकी वकील, एरिक सीबर्ट को निष्कर्षों के बारे में विस्तार से बताया। सिबर्ट को राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प ने पिछले महीने जेम्स के खिलाफ आरोपों की मांग करने से इनकार करने के बाद बाहर कर दिया था, जिसे आलोचक ट्रम्प का कहते हैं प्रतिशोध का अभियान अपने कथित राजनीतिक शत्रुओं के विरुद्ध।
“मैं उसे बाहर करना चाहता हूं,” ट्रम्प ने सीबर्ट को बाहर करने से एक दिन पहले कहा था, उन्होंने संवाददाताओं से कहा कि ऐसा इसलिए हुआ क्योंकि वर्जीनिया के दो डेमोक्रेटिक सीनेटरों ने उनके नामांकन का समर्थन किया था। जेम्स के बारे में ट्रम्प ने कहा, “मुझे ऐसा लगता है कि वह किसी चीज़ के लिए बहुत दोषी है, लेकिन मैं वास्तव में नहीं जानता।”
अंतरिम अमेरिकी अटॉर्नी लिंडसे हॉलिगन – जिन्हें ट्रम्प ने जेम्स और अन्य के खिलाफ आरोप लाने के स्पष्ट आदेश के साथ नियुक्त किया था – ने इस महीने की शुरुआत में बैंक धोखाधड़ी और एक वित्तीय संस्थान को गलत बयान देने के आरोप में जेम्स के खिलाफ अभियोग चलाया था।
सूत्रों ने कहा कि पिछले हफ्ते हॉलिगन ने मेमो की लेखिका, करियर अभियोजक एलिजाबेथ युसी को अचानक से निकाल दिया, क्योंकि वह जेम्स के खिलाफ मामला लाने में उनके प्रतिरोध के कारण थी।
अटॉर्नी जनरल लेटिटिया जेम्स 16 अक्टूबर, 2025 को न्यूयॉर्क शहर में अपने NYC कार्यालय में एक प्रेस कॉन्फ्रेंस के दौरान बोलते हैं।
माइकल एम. सैंटियागो/गेटी इमेजेज़
यूसी ने एबीसी न्यूज की टिप्पणी के अनुरोध का तुरंत जवाब नहीं दिया। डीओजे के प्रवक्ता और जेम्स के वकीलों ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।
जेम्स, जिसने सभी गलत कामों से इनकार किया है, शुक्रवार को नॉरफ़ॉक में संघीय अदालत में पेश होने के लिए तैयार है।
अभियोग के अनुसार, जेम्स ने संपत्ति को गलत तरीके से दूसरे घर के रूप में वर्णित किया, लेकिन इसे तीन लोगों के परिवार को किराए पर दी गई “निवेश संपत्ति” के रूप में इस्तेमाल किया। ग्रैंड जूरी ने आरोप लगाया कि जेम्स ने किराए के रूप में हजारों डॉलर एकत्र किए और उच्च दर पर ऋण की तुलना में बंधक के जीवन पर 17,837 डॉलर की बचत की होगी।
हॉलिगन ने इस महीने की शुरुआत में एक बयान में कहा, “इस मामले में लगाए गए आरोप जानबूझकर, आपराधिक कृत्यों और जनता के विश्वास के जबरदस्त उल्लंघन का प्रतिनिधित्व करते हैं।”
लेकिन पिछले महीने हॉलिगन के पूर्ववर्ती को एक ज्ञापन में, अभियोजकों ने हल्के मूल्यांकन की पेशकश की, ज्ञापन से परिचित सूत्रों ने कहा।
जेम्स ने 2020 में अपनी भतीजी के लिए वर्जीनिया के नॉरफ़ॉक में 137,000 डॉलर में घर खरीदा और तुरंत उसे और उसके बच्चों को घर में किराए से मुक्त रहना शुरू करने की अनुमति दी। मेमो की सामग्री से परिचित सूत्रों के अनुसार, अभियोजकों ने जेम्स की भतीजी से मुलाकात की, जिसने कहा कि उसने कभी पट्टे पर हस्ताक्षर नहीं किया था, घर के लिए कभी किराया नहीं दिया था और जेम्स ने अक्सर कुछ खर्चों को कवर करने के लिए उसे पैसे भेजे थे।
जबकि अभियोग में आरोप लगाया गया है कि जेम्स ने किराये की आय से “हजारों” कमाए, सूत्रों ने एबीसी न्यूज को बताया कि अभियोजकों को जेम्स द्वारा अपनी भतीजी से 1,350 डॉलर से अधिक किराया वसूलने का कोई रिकॉर्ड नहीं मिला, जिसे जेम्स ने अपने 2020 के टैक्स रिटर्न में रिपोर्ट किया था, जिसमें जांच से परिचित सूत्रों के अनुसार, उपयोगिताओं की लागत को कवर करने के लिए कहा गया था।
सूत्रों ने कहा कि पिछले महीने तक, जांचकर्ताओं ने दस गवाहों से मुलाकात की थी, जिन्होंने इस बारे में परस्पर विरोधी बयान पेश किए थे कि क्या जेम्स के कार्यों में धोखाधड़ी थी या उसने अपने कार्यों से किस हद तक लाभ उठाया था।
मामले से परिचित सूत्रों के अनुसार, जेम्स ने घर पर 20% अग्रिम भुगतान किया – उतना ही जितना उसे एक निवेश संपत्ति के लिए करना होगा – दूसरे गृह ऋण के लिए आमतौर पर आवश्यक 10% के बजाय।
जेम्स के साथ काम करने वाले एक ऋण अधिकारी ने जांचकर्ताओं को बताया कि जेम्स की खरीद के समय निवेश संपत्ति की तुलना में दूसरे घर के लिए ब्याज दर 0.25% से 0.50% कम रही होगी, एक अंतर जो मासिक बंधक भुगतान में $ 15 से $ 30 कम होगा, या 30 साल के ऋण के जीवन पर $ 10,800 से कम होगा, ऋण अधिकारी ने जांचकर्ताओं को जो बताया उससे परिचित सूत्रों के अनुसार। अभियोग में, हॉलिगन ने आरोप लगाया कि जेम्स ने 0.815% अधिक ब्याज दर से परहेज किया, जिससे संभावित रूप से ऋण की अवधि के दौरान जेम्स को 17,837 डॉलर की बचत हुई।
लेकिन अभियोजकों ने चिंता व्यक्त की कि संघीय बंधक दिशानिर्देशों की अस्पष्टता के कारण यह साबित करना चुनौतीपूर्ण हो जाएगा कि जेम्स की हरकतें जानबूझकर गलत दावा करके धोखाधड़ी की गई थीं कि वह घर पर कब्जा करने का इरादा रखती थी, सूत्रों ने एबीसी न्यूज को बताया। ऐसा इसलिए है क्योंकि फैनी मॅई दिशानिर्देश स्पष्ट रूप से “कब्जे वाले” शब्द को परिभाषित नहीं करते हैं – जिससे यह अस्पष्ट हो जाता है कि क्या किसी व्यक्ति को घर पर रात भर सोने की ज़रूरत है या बस हर साल कई बार जाना होगा।
गवाहों ने अभियोजकों को बताया कि जेम्स ने रीयलटर्स और ऋण अधिकारियों को बार-बार सूचित किया कि घर उसकी भतीजी के लिए होगा, लेकिन वह वर्जीनिया में अपने परिवार से मिलने के दौरान कभी-कभी वहां रुकती थी, सूत्रों ने कहा। जेम्स की भतीजी ने जांचकर्ताओं को बताया कि जेम्स साल में कई बार उनके घर आया लेकिन रात भर नहीं रुका।
अभियोजकों ने तर्क दिया कि क्योंकि जेम्स वास्तव में परिवार से मिलने के दौरान होटल में रात बिताता था – घर पर रहने के बजाय – उसे यह उचित ठहराने के लिए “अधिभोगी” नहीं माना जा सकता था कि घर दूसरी संपत्ति थी।
